Yêu Cầu Ký Quỹ Exness và Cách Hoạt Động

Ký quỹ là tài sản đảm bảo mà broker yêu cầu để mở và duy trì các vị thế đòn bẩy. Trên Exness, các quy tắc ký quỹ khác nhau tùy theo loại tài khoản, công cụ và đòn bẩy bạn chọn. Hiểu các quy tắc này giúp bạn tránh stop out bất ngờ và lên kế hoạch kích thước vị thế phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro.

Hướng dẫn này bao gồm cách Exness tính toán ký quỹ, sự khác biệt giữa tài khoản Standard và Professional, điều gì xảy ra khi vốn riêng giảm gần mức stop out, và cách sử dụng máy tính ký quỹ tích hợp. Bạn cũng sẽ tìm thấy các ví dụ thực tế cho các cặp forex, kim loại, chỉ số và CFD tiền mã hóa.

Exness cung cấp đòn bẩy lên tới 1:2000 trên một số tài khoản, nhưng đòn bẩy cao không làm thay đổi tỷ lệ phần trăm ký quỹ mà broker yêu cầu. Nó chỉ thay đổi mức độ rủi ro danh nghĩa bạn có thể kiểm soát với một khoản tiền gửi nhất định. Tỷ lệ phần trăm ký quỹ vẫn cố định cho mỗi công cụ và cấp tài khoản.

Ký Quỹ Trong Giao Dịch Forex Là Gì

Ký quỹ không phải là phí hoặc chi phí giao dịch. Đó là một phần số dư tài khoản của bạn được dành riêng làm tài sản đảm bảo trong khi một giao dịch vẫn đang mở. Khi bạn đóng vị thế, ký quỹ đó trở lại số dư tự do của bạn. Số tiền phụ thuộc vào giá trị danh nghĩa của giao dịch và tỷ lệ ký quỹ được gán cho công cụ.

Exness biểu diễn tỷ lệ ký quỹ dưới dạng phần trăm. Tỷ lệ ký quỹ 0.5% trên EURUSD có nghĩa là bạn cần $500 ký quỹ để kiểm soát một vị thế $100,000 (một lot tiêu chuẩn). Cùng vị thế đó ở tỷ lệ ký quỹ 0.2% chỉ yêu cầu $200. Tỷ lệ ký quỹ thấp hơn có nghĩa là đòn bẩy hiệu quả cao hơn.

Ký quỹ tự do bằng vốn riêng trừ đi ký quỹ đã dùng. Vốn riêng là số dư của bạn cộng hoặc trừ lợi nhuận/lỗ chưa thực hiện trên các vị thế mở. Nếu lỗ nổi làm giảm vốn riêng cho đến khi nó tiếp cận ký quỹ đã dùng, ký quỹ tự do sẽ co lại. Khi vốn riêng giảm xuống mức stop out, Exness bắt đầu đóng vị thế tự động.

Ký quỹ là công cụ, không phải mục tiêu. Hãy đối xử với nó như đệm tối thiểu giữa tài khoản của bạn và sự thanh lý bắt buộc.

Yêu Cầu Ký Quỹ Exness Theo Loại Tài Khoản

Exness chia tài khoản thành hai danh mục Standard và Professional. Tài khoản Standard bao gồm Standard và Standard Cent. Tài khoản Professional bao gồm Raw Spread, Zero và Pro. Mỗi danh mục có lịch ký quỹ riêng, và sự khác biệt có thể đáng kể đối với cùng một công cụ.

Trên tài khoản Standard, các cặp forex chính thường có tỷ lệ ký quỹ 0.5% (tương đương đòn bẩy 1:200). Các cặp phụ và cặp đặc biệt thường yêu cầu 1% đến 3%. Vàng (XAUUSD) thường là 1% trên tài khoản Standard. Chỉ số và năng lượng dao động từ 1% đến 5% tùy theo ký hiệu cụ thể.

Tài khoản Professional thường cung cấp tỷ lệ ký quỹ thấp hơn. Tài khoản Raw Spread và Zero thường hiển thị 0.2% trên forex chính (tương đương 1:500) và 0.5% trên vàng. Tài khoản Pro có thể thấp tới 0.1% trên các cặp chính (tương đương 1:1000) cho khách hàng đủ điều kiện. Tỷ lệ chính xác xuất hiện trong thông số hợp đồng bên trong Khu Vực Cá Nhân.

Cuộn ngang để xem tất cả các cột

Các con số này mang tính đại diện. Luôn kiểm tra thông số hợp đồng hiện tại cho ký hiệu chính xác bạn định giao dịch. Exness cập nhật yêu cầu ký quỹ định kỳ, đặc biệt trước các sự kiện tin tức tác động lớn hoặc trong biến động cực đoan.

Đòn Bẩy Ảnh Hưởng Đến Ký Quỹ Của Bạn Như Thế Nào

Đòn bẩy và ký quỹ là hai mặt của một vấn đề. Đòn bẩy biểu diễn tỷ lệ giữa rủi ro danh nghĩa và ký quỹ yêu cầu. Ký quỹ biểu diễn mối quan hệ tương tự dưới dạng phần trăm. Exness cho phép bạn chọn đòn bẩy từ 1:1 lên tới 1:2000 tùy theo loại tài khoản và vốn riêng.

Chọn đòn bẩy 1:2000 trên tài khoản Standard không ghi đè tỷ lệ ký quỹ của công cụ. Nếu EURUSD yêu cầu 0.5% ký quỹ, đó tương đương đòn bẩy 1:200. Nền tảng sẽ sử dụng giới hạn chặt chẽ hơn trong hai giới hạn. Thực tế, tỷ lệ ký quỹ là ràng buộc buộc đối với hầu hết các công cụ.

Đòn bẩy cao chủ yếu quan trọng đối với tài khoản có số dư nhỏ. Tiền gửi $100 ở đòn bẩy 1:2000 cho phép rủi ro danh nghĩa tối đa $200,000, nhưng tỷ lệ ký quỹ 0.5% trên EURUSD vẫn giới hạn mỗi lot ở $500 ký quỹ. Bạn có thể mở 400 micro lot (0.01 mỗi lot) trước khi chạm giới hạn ký quỹ.

• Cài đặt đòn bẩy giới hạn kích thước vị thế tối đa theo vốn riêng tài khoản
• Tỷ lệ ký quỹ công cụ giới hạn kích thước vị thế theo giá trị danh nghĩa
• Giới hạn chặt chẽ hơn luôn được áp dụng
• Thay đổi đòn bẩy không làm thay đổi tỷ lệ phần trăm ký quỹ
• Tài khoản Professional có trần đòn bẩy cao hơn

Exness áp dụng quy tắc đòn bẩy động dựa trên vốn riêng tài khoản. Khi số dư của bạn tăng, đòn bẩy tối đa có sẵn sẽ giảm. Đây là biện pháp quản trị rủi ro. Ví dụ, vốn riêng trên $1,000 có thể giới hạn đòn bẩy ở 1:2000, trong khi vốn riêng trên $50,000 có thể giới hạn ở 1:200. Các ngưỡng chính xác được công bố trong phần quy tắc đòn bẩy.

Ví Dụ Tính Toán Ký Quỹ

Công thức cơ bản là: Ký Quỹ = Giá Trị Danh Nghĩa × Tỷ Lệ Ký Quỹ. Giá trị danh nghĩa bằng lot × kích thước hợp đồng × giá hiện tại. Đối với forex, một lot tiêu chuẩn là 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở. Đối với vàng, một lot là 100 ounce. Đối với chỉ số, kích thước hợp đồng thay đổi theo ký hiệu.

Ví dụ 1: Mua 0.5 lot EURUSD tại 1.0850 trên tài khoản Standard (ký quỹ 0.5%). Giá trị danh nghĩa = 0.5 × 100,000 × 1.0850 = $54,250. Ký quỹ = $54,250 × 0.005 = $271.25. Đây là số tiền bị khóa từ ký quỹ tự do của bạn trong khi giao dịch vẫn mở.

Ví dụ 2: Bán 1 lot XAUUSD tại 2,350 trên tài khoản Raw Spread (ký quỹ 0.5%). Giá trị danh nghĩa = 1 × 100 × 2,350 = $235,000. Ký quỹ = $235,000 × 0.005 = $1,175. Cùng giao dịch đó trên tài khoản Standard ở 1% ký quỹ sẽ yêu cầu $2,350.

Ví dụ 3: Mua 2 lot US500 tại 5,200 trên tài khoản Pro (ký quỹ 0.5%). Kích thước hợp đồng cho US500 thường là 1 × giá chỉ số mỗi lot. Giá trị danh nghĩa = 2 × 5,200 = $10,400. Ký quỹ = $10,400 × 0.005 = $52. Tỷ lệ ký quỹ chỉ số thường thấp hơn forex trên tài khoản Professional.

Cuộn ngang để xem tất cả các cột

Các ví dụ này giả định tiền tệ cơ sở là USD. Nếu tiền tệ tài khoản của bạn khác, Exness sẽ chuyển đổi số tiền ký quỹ theo tỷ giá hiện tại. Việc chuyển đổi diễn ra tự động và xuất hiện trong bảng chi tiết giao dịch.

Mức Stop Out và Margin Call

Exness sử dụng hệ thống stop out thay vì margin call truyền thống. Không có cuộc gọi cảnh báo hay thông báo cho bạn thời gian nạp thêm tiền. Khi mức ký quỹ của bạn (vốn riêng ÷ ký quỹ đã dùng × 100%) đạt ngưỡng stop out, nền tảng bắt đầu đóng vị thế tự động, bắt đầu từ vị thế lỗ lớn nhất.

Tài khoản Standard có mức stop out 0%. Điều này có nghĩa là vị thế đóng khi vốn riêng về bằng không. Tài khoản Professional (Raw Spread, Zero, Pro) có mức stop out 20%. Vị thế bắt đầu đóng khi vốn riêng giảm xuống 20% ký quỹ đã dùng. Ngưỡng cao hơn trên tài khoản Professional cung cấp lưới an toàn sớm hơn.

Mức ký quỹ được hiển thị thời gian thực trong MT4, MT5 và Web Terminal. Hãy theo dõi nó trong các phiên biến động. Mức ký quỹ 500% có nghĩa là vốn riêng gấp 5 lần ký quỹ đã dùng. Ở 100%, vốn riêng bằng ký quỹ đã dùng và ký quỹ tự do bằng không. Ở 20% trên tài khoản Pro, stop out được kích hoạt.

Mức stop out 0% trên tài khoản Standard nghe có vẻ hào phóng nhưng không để lại đệm nào. Một khoảng trống đơn lẻ có thể xóa sạch tài khoản trước khi bạn kịp phản ứng.

Quản Lý Ký Quỹ Trong Thời Gian Biến Động Cao

Các sự kiện tin tức như NFP, CPI, quyết định ngân hàng trung ương và sốc địa chính trị có thể làm giãn spread đáng kể. Spread rộng hơn làm tăng lỗ chưa thực hiện trên vị thế mở ngay lập tức, làm giảm vốn riêng và mức ký quỹ. Exness thường tăng yêu cầu ký quỹ 24-48 giờ trước các sự kiện tác động lớn theo lịch.

Trong vụ bóc gắn Franco Thụy Sĩ năm 2015 và vụ sụp đổ COVID năm 2020, nhiều broker tăng ký quỹ lên 50% hoặc 100% trên các cặp bị ảnh hưởng. Exness tuân theo các thực tiễn tương tự. Ký quỹ tăng áp dụng cho vị thế mới ngay lập tức và cho vị thế hiện có sau thời gian ưu đãi.

• Giảm kích thước vị thế trước tin tức lớn
• Theo dõi Lịch Kinh Tế trong Khu Vực Cá Nhân
• Giữ ký quỹ tự do cao hơn không đáng kể như một đệm
• Cân nhắc đóng vị thế đòn bẩy cao trước cuối tuần
• Kiểm tra thông báo nền tảng để nhận cảnh báo thay đổi ký quỹ

Khoảng trống cuối tuần là một rủi ro cụ thể. Thị trường forex đóng thứ Sáu 22:00 UTC và mở lại Chủ Nhật 22:00 UTC. Nếu giá khoảng trống ngược bạn, lỗ nổi tại giờ mở có thể kích hoạt stop out trước khi bạn có thể hành động. Thị trường crypto giao dịch 24/7 nhưng có thể thấy biến động cực đoán vào cuối tuần thanh khoản thấp.

Ký Quỹ Cho Các Lớp Công Cụ Khác Nhau

Forex chính có tỷ lệ ký quỹ thấp nhất vì chúng có thanh khoản cao nhất. Cặp phụ và cặp đặc biệt yêu cầu ký quỹ nhiều hơn do spread rộng và thanh khoản thấp hơn. Kim loại, đặc biệt là vàng, nằm giữa các cặp chính và phụ. Chỉ số và năng lượng thay đổi tùy theo giờ giao dịch sàn giao dịch cơ sở và biến động.

CFD tiền mã hóa mang tỷ lệ ký quỹ cao nhất, thường 5% đến 10% trên tài khoản Standard và 5% đến 10% trên tài khoản Professional. Tỷ lệ không giảm nhiều trên tài khoản Pro vì biến động crypto vẫn cao bất kể cấp tài khoản. Ký quỹ cuối tuần trên crypto có thể tăng lên 50% trên một số ký hiệu.

CFD cổ phiếu trên Exness thường yêu cầu 5% đến 20% ký quỹ tùy theo cổ phiếu cụ thể. Cổ phiếu blue-chip Mỹ như Apple hoặc Tesla thường ở 5% đến 10%. Cổ phiếu small-cap và cổ phiếu phi Mỹ có thể yêu cầu 20% hoặc hơn. CFD cổ phiếu cũng có giờ giao dịch khác nhau gắn với lịch sàn giao dịch.

Cuộn ngang để xem tất cả các cột

Các khoảng này phản ánh điều kiện điển hình. Exness công bố tỷ lệ ký quỹ chính xác cho từng ký hiệu trong thông số hợp đồng. Mở Market Watch trong MT4/MT5, chuột phải vào ký hiệu, và chọn Specification để xem tỷ lệ hiện tại.

Sử Dụng Máy Tính Ký Quỹ Exness

Exness cung cấp máy tính giao dịch dựa trên web tính toán ký quỹ, giá trị pip, swap và lợi nhuận cho bất kỳ kích thước vị thế nào. Bạn chọn loại tài khoản, công cụ, kích thước lot và đòn bẩy. Máy tính hiển thị ký quỹ yêu cầu trong tiền tệ tài khoản của bạn ngay lập tức.

Máy tính hữu ích cho các kịch bản giả định. Trước khi đặt lệnh, bạn có thể kiểm tra các kích thước lot khác nhau để xem mỗi kích thước sẽ tiêu tốn bao nhiêu ký quỹ. Điều này giúp bạn tuân thủ quy tắc rủi ro của mình, chẳng hạn như không bao giờ sử dụng quá 10% vốn riêng làm ký quỹ.

Máy tính cũng hiển thị phí swap cho việc giữ vị thế qua đêm. Swap có thể dương hoặc âm tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất và hướng giao dịch của bạn. Đối với các vị thế giữ hàng tuần hoặc hàng tháng, swap trở thành chi phí hoặc tín dụng có ý nghĩa.

Sai Lầm Thường Gặp Về Ký Quỹ Cần Tránh

Trader thường nhầm lẫn đòn bẩy với tỷ lệ ký quỹ. Đặt đòn bẩy ở 1:2000 không cho bạn 0.05% ký quỹ trên EURUSD nếu tỷ lệ công cụ là 0.5%. Nền tảng vẫn sẽ yêu cầu 0.5%. Cài đặt đòn bẩy chỉ giới hạn rủi ro tối đa tương đối với vốn riêng.

Sai lầm khác là bỏ qua tác động ký quỹ của vị thế hedge. Exness sử dụng hệ thống ký quỹ hedge. Nếu bạn nắm vị thế long và short trên cùng một ký hiệu, ký quỹ cho phần hedge được giảm nhưng không bị loại bỏ. Mức giảm chính xác phụ thuộc vào ký hiệu và loại tài khoản.

• Giả định đòn bẩy cao bằng ký quỹ thấp
• Quên rằng tỷ lệ ký quỹ khác nhau theo ký hiệu
• Không kiểm tra tăng ký quỹ trước tin tức
• Quá tải các cặp tương quan (ví dụ: long EURUSD và long GBPUSD)
• Bỏ qua chi phí swap trên vị thế dài hạn
• Để ký quỹ tự do giảm dưới 20% vốn riêng

Các vị thế tương quan đáng được chú ý đặc biệt. Long EURUSD và long GBPUSD đều khiến bạn chịu rủi ro yếu USD. Nếu USD tăng giá, cả hai vị thế cùng lỗ, gấp đôi áp lực ký quỹ. Hãy đối xử với rủi ro tương quan như một đơn vị rủi ro đơn lẻ khi định kích thước vị thế.

Sai lầm ký quỹ nguy hiểm nhất là tin rằng bạn có nhiều ký quỹ tự do hơn thực tế vì lợi nhuận chưa thực hiện có thể biến mất trong giây lát.

Ký Quỹ và Mở Rộng Tài Khoản

Khi tài khoản của bạn tăng trưởng, Exness áp dụng giới hạn đòn bẩy động. Đây không phải là hình phạt mà là kiểm soát rủi ro. Tài khoản $10,000 ở 1:2000 có thể kiểm soát $20 triệu danh nghĩa. Một biến động 0.5% đơn lẻ sẽ xóa sạch tài khoản. Giới hạn đòn bẩy buộc tài khoản lớn phải sử dụng định kích thước vị thế bảo thủ hơn.

Các cấp điển hình là: vốn riêng lên tới $1,000 cho phép 1:2000; $1,000 đến $5,000 cho phép 1:1000; $5,000 đến $30,000 cho phép 1:500; trên $30,000 cho phép 1:200. Tài khoản Professional có cấp cao hơn nhưng tuân theo cùng nguyên tắc. Kiểm tra trang quy tắc đòn bẩy hiện tại để biết ngưỡng chính xác.

Nếu bạn rút tiền và vốn riêng giảm dưới ngưỡng cấp, đòn bẩy tối đa của bạn sẽ tăng tự động. Vị thế mở không bị ảnh hưởng, nhưng vị thế mới sẽ sử dụng giới hạn đòn bẩy cao hơn. Điều này có thể tạo ra tình huống nơi các vị thế hiện có được mở dưới giới hạn chặt chẽ hơn so với vị thế mới.

Ký Quỹ Trong Ứng Dụng Di Động Exness

Ứng dụng di động Exness hiển thị mức ký quỹ, ký quỹ tự do và ký quỹ đã dùng trên màn hình tài khoản chính. Bạn có thể chạm vào bất kỳ vị thế mở nào để xem yêu cầu ký quỹ riêng lẻ của nó. Ứng dụng cũng bao gồm máy tính ký quỹ đơn giản hóa để kiểm tra nhanh trước khi giao dịch.

Thông báo đẩy cảnh báo bạn khi mức ký quỹ giảm dưới 500%, 200% và 100%. Các ngưỡng này được cố định và không thể tùy chỉnh. Trên tài khoản Professional, bạn cũng nhận được thông báo ở 50% như cảnh báo cuối cùng trước stop out 20%.

Ứng dụng hiển thị tác động ký quỹ thời gian thực khi bạn điều chỉnh kích thước lot trên màn hình đặt lệnh. Điều này hữu ích để hình dung một giao dịch sẽ ảnh hưởng ký quỹ tự do như thế nào trước khi xác nhận. Web Terminal cung cấp cùng tính năng với màn hình lớn hơn.

Đánh Giá Cuối Cùng Về Ký Quỹ Exness

Quy tắc ký quỹ Exness có tính cạnh tranh cho các trader hoạt động hiểu mối quan hệ giữa tỷ lệ công cụ, cấp tài khoản và đòn bẩy động. Mức stop out 0% trên tài khoản Standard cung cấp sức bền tối đa nhưng đệm bằng không. Tài khoản Professional đổi stop out sớm hơn cho tỷ lệ ký quỹ thấp hơn và spread chặt hơn.

Máy tính và hiển thị ký quỹ thời gian thực giúp việc lên kế hoạch giao dịch trong giới hạn rủi ro trở nên đơn giản. Rủi ro chính đến từ tăng ký quỹ trước tin tức, khoảng trống cuối tuần và rủi ro tương quan tập trung áp lực ký quỹ. Trader theo dõi mức ký quỹ hàng ngày và giữ ký quỹ tự do trên 20% vốn riêng hiếm khi đối mặt stop out bất ngờ.