هيكل عمولات Exness: تفصيل كامل حسب نوع الحساب

تقدم Exness عدة أنواع من الحسابات، لكل منها هيكل عمولات مميز. لا يفرض الوسيط رسومًا ثابتة واحدة عبر جميع المنتجات. بدلاً من ذلك، تطبق العمولات فقط على حسابات احترافية محددة، بينما تعمل الحسابات القياسية بنموذج الفارق السعري فقط. يفصل هذا المقال كل معدل عمولة، ويشرح كيف تتحد مع الفروقات السعرية، ويوضح ما تكلفه أنماط التداول المختلفة فعليًا.

يركز معظم المتداولين على الفروقات السعرية أولاً. هذا منطقي للحسابات القياسية حيث يكون الفارق السعري هو التكلفة الكاملة. ولكن بمجرد الانتقال إلى حسابات Raw Spread أو Zero، تصبح العمولة بندًا منفصلًا يمكن أن يتجاوز الفارق السعري على أزواج معينة. معرفة معدل العمولة الدقيق لكل لوت لكل أداة أمر مهم، خاصة للاستراتيجيات عالية التردد أو أحجام المراكز الكبيرة.

تنشر Exness جدول عمولاتها في مواصفات العقد لكل نوع حساب. تختلف المعدلات حسب فئة الأصول: أزواج الفوركس الرئيسية، والثانوية، والغريبة، والمعادن، والطاقات، والمؤشرات، والأسهم، والعملات المشفرة، لكل منها جدول عمولات خاص. بعض الأدوات تحمل عمولة ثابتة لكل لوت. والبعض الآخر يستخدم نسبة مئوية من القيمة الاسمية. الفروقات ليست تافهة.

يغطي هذا الدليل كل نوع حساب تقدمه Exness وفقًا للمواصفات الحالية. يتضمن حسابات Standard وStandard Cent (صفر عمولة)، وحساب Pro (فارق سعري منخفض، بدون عمولة)، والحسابين الاحترافيين القائمين على العمولة: Raw Spread وZero. لكل منها، ستجد العمولة الدقيقة لكل لوت، وكيف يتم احتسابها، وماذا تعني لخطك النهائي.

أنواع حسابات Exness ونماذج التكلفة الخاصة بها

توفر Exness حاليًا خمس فئات من الحسابات الحية. اثنتان مصممتان للمبتدئين والمتداولين العاديين. وثلاث تستهدف المحترفين بتفضيلات مختلفة لكيفية هيكلة تكاليف التداول. تظهر العمولة فقط على نوعين منهما.

• Standard — بالفارق السعري فقط، بدون عمولة، الحد الأدنى للإيداع $1
• Standard Cent — بالفارق السعري فقط، بدون عمولة، مقوم بالسنت
• Pro — فارق سعري منخفض، بدون عمولة، الحد الأدنى للإيداع $200
• Raw Spread — فروقات سعرية ضيقة زائد عمولة ثابتة لكل لوت
• Zero — فارق صفري على الأزواج الرئيسية خلال ساعات الذروة، عمولة لكل لوت

حسابا Standard وStandard Cent واضحان. أنت تدفع الفارق السعري. يتسع هذا الفارق خلال فترات التقلب ولكنه لا يتضمن أبدًا رسوم عمولة منفصلة. حساب Pro أيضًا لا يتقاضى عمولة. فروقه السعرية أضيق من Standard ولكن أوسع من Raw Spread أو Zero. المقايضة هي البساطة: مكون تكلفة واحد، لا حاجة لحساب لكل لوت.

حسابا Raw Spread وZero يفرضان عمولة. في Raw Spread، تحصل على فروقات سعرية قريبة من مستوى ما بين البنوك وتدفع عمولة ثابتة لكل دورة كاملة (فتح وإغلاق). في Zero، يمكن أن تصل الفروقات السعرية إلى 0.0 نقطة على أزواج الفوركس الرئيسية خلال ذروة السيولة، لكن العمولة أعلى. كلا الحسابين يتطلبان حد أدنى للإيداع $200.

يتم احتساب العمولة في حسابي Raw Spread وZero لكل لوت لكل جانب. هذا يعني أن فتح مركز بحجم 1 لوت يتكبد نصف عمولة الدورة الكاملة. وإغلاقه يتكبد النصف الآخر. يفضل بعض المتداولين التفكير بمصطلحات الدورة الكاملة. تكلفة الدورة الكاملة على EURUSD في Raw Spread هي $3.5 لكل لوت ($1.75 لكل جانب). في Zero، نفس الزوج يكلف $7 لكل لوت دورة كاملة ($3.5 لكل جانب).

حسابا Standard وStandard Cent: تسعير بالفارق السعري فقط

هذان الحسابان يتشاركان نفس نموذج التكلفة. يحقق الوسيط أرباحه بالكامل من هامش الفارق السعري. لا توجد عمولة، ولا رسوم تذكرة، ولا رسوم خفية لكل صفقة. الفارق السعري الذي تراه على المنصة هو التكلفة الإجمالية لدخول مركز والخروج منه.

تبدأ فروقات حساب Standard من 0.3 نقطة على EURUSD في الظروف العادية. فروقات Standard Cent متطابقة من حيث النقاط ولكن القيمة النقدية لكل نقطة أصغر 100 مرة لأن الحساب مقوم بالسنت. حركة نقطة واحدة على مركز 1 لوت في Standard Cent تساوي $0.10، وليس $10.

الفروقات السعرية في هذه الحسابات عائمة. تتسع خلال الأحداث الإخبارية، والتجديد الليلي، وساعات السيولة المنخفضة. لا تضمن Exness فروقات سعرية ثابتة. خلال الإصدارات الرئيسية مثل NFP أو CPI، يمكن أن تتجاوز فروقات EURUSD في Standard 3 نقاط مؤقتًا. هذه هي الزيادة الوحيدة في التكلفة — لا يحدث ارتفاع في العمولة.

مرر أفقيًا لرؤية جميع الأعمدة

يناسب نموذج الفارق السعري فقط المتداولين الذين يريدون هيكل تكلفة متوقع دون حساب رسوم لكل لوت. يعمل أيضًا بشكل جيد للحسابات الأصغر حيث تمثل عمولة دورة كاملة بقيمة $3.5–$7 نسبة كبيرة من قيمة الصفقة. في حساب $100 يتداول 0.01 لوت، عمولة $0.07 ضئيلة، لكن تكلفة الفارق السعري تتناسب خطيًا مع حجم المركز.

تزيل الحسابات ذات الفارق السعري فقط العبء الذهني لحساب العمولة. ترى التكلفة على الرسم البياني. ما تراه هو ما تدفعه.

حساب Pro: فروقات سعرية منخفضة بدون عمولة

يقع حساب Pro بين Standard والحسابات القائمة على العمولة. يوفر فروقات سعرية أضيق من Standard — عادةً أفضل بـ 0.1–0.2 نقطة على الأزواج الرئيسية — ولكن لا يزال يتقاضى صفر عمولة. الحد الأدنى للإيداع هو $200. يستهدف هذا الحساب المتداولين الذين يريدون تسعيرًا أفضل من Standard ولكنهم يكرهون نموذج العمولة.

فروقات حساب Pro عائمة مثل Standard. لا تصل إلى المستويات القريبة من الصفر في Raw Spread أو Zero خلال ساعات الذروة. ولكنها أيضًا لا تحمل رسومًا لكل لوت. بالنسبة لمتداول ينفذ 10 لوتات شهريًا على EURUSD، قد يوفر الفارق السعري مقابل Standard $10–$20، بينما يتجنب $35–$70 عمولات على Raw Spread أو Zero.

لا تفرض Exness رسوم سواب على حسابات Pro لأزواج الفوركس الرئيسية والمعادن إذا تم إغلاق المركز في نفس يوم التداول. تطبق السوابات الليلية بشكل طبيعي. هذه الميزة الخالية من السواب خلال اليوم فريدة من نوعها لحساب Pro ويمكن أن تفيد المتداولين اليوميين الذين يحتفظون بالمراكز بعد التجديد عن طريق الخطأ.

حساب Raw Spread: معدلات العمولة حسب الأداة

Raw Spread هو أول حساب تظهر فيه العمولة. الفروقات السعرية هي الأضيق التي تقدمها Exness خارج نوافذ الفارق الصفري الترويجية في Zero. العمولة ثابتة لكل لوت لكل جانب وتختلف حسب فئة الأصول. تكلف أزواج الفوركس الرئيسية $3.5 لكل لوت دورة كاملة. تكلف الأزواج الثانوية والمتقاطعة أكثر. المعادن، الطاقات، والمؤشرات لها جداولها الخاصة.

يتم خصم العمولة في لحظة فتح المركز ومرة أخرى عند إغلاقه. تظهر كبند منفصل في سجل التداول وكشف الحساب. لا تؤثر على الفارق السعري المعروض على الرسم البياني. الفارق السعري الذي تراه هو فارق السوق الخام. إجمالي تكلفتك يساوي ذلك الفارق زائد العمولة.

مرر أفقيًا لرؤية جميع الأعمدة

لاحظ أن عمولات الأسهم تستخدم نموذجًا لكل سهم مع حد أدنى $1. تداول 10 أسهم من سهم بقيمة $200 يكلف $1 (الحد الأدنى)، وليس $0.20. تداول 100 سهم يكلف $2. عمولات العملات المشفرة قائمة على النسبة المئوية من القيمة الاسمية، مما يعني أنها تتناسب مع السعر. مركز 1 لوت BTCUSD عند $60,000 يتكبد $3 لكل جانب ($6 دورة كاملة). عند $100,000، يصبح $5 لكل جانب.

جدول عمولات Raw Spread تنافسي مع وسطاء ECN الآخرين. IC Markets Raw Spread يتقاضى $3.5 لكل لوت دورة كاملة على الرئيسية. Pepperstone Razor يتقاضى $3.5. FP Markets Raw يتقاضى $3.0. تجلس Exness في المنتصف. حيث تختلف Exness هو حساب Zero، الذي يوفر نافذة فارق صفري على الأزواج الرئيسية — ميزة لا يضاهيها معظم المنافسين.

حساب Zero: نوافذ فارق صفري وعمولة أعلى

حساب Zero هو العرض الأكثر تميزًا في Exness. خلال ساعات ذروة السيولة (عادة تداخل لندن/نيويورك)، يمكن أن تصل الفروقات السعرية على أزواج الفوركس الرئيسية إلى 0.0 نقطة. العمولة ضعف معدل Raw Spread: $7 لكل لوت دورة كاملة على الرئيسية. خارج نافذة الفارق الصفري، تتسع الفروقات السعرية إلى مستويات Raw Spread لكن العمولة تظل بمعدل Zero.

يناسب هذا الحساب المضاربين (Scalpers) ومتداولي التردد العالي الذين ينفذون خلال جلسة لندن/نيويورك ويقدرون الفارق الصفري على العمولة الأقل. بالنسبة لمضارب يستهدف 5 نقاط على EURUSD، توفير 0.5–0.8 نقطة من الفارق السعري لكل صفقة يمكن أن يفوق العمولة الإضافية $3.5 لكل لوت. تتغير الحسابات تمامًا للمتداولين المتأرجحين الذين يحتفظون بالمراكز لأيام.

مرر أفقيًا لرؤية جميع الأعمدة

تمتد نافذة الفارق الصفري تقريبًا من 07:00–20:00 بتوقيت الخادم (GMT+2/GMT+3 حسب التوقيت الصيفي). هذا يغطي افتتاح لندن حتى إغلاق الولايات المتحدة. خارج هذه الساعات، تتراوح الفروقات السعرية على الرئيسية عادةً 0.1–0.3 نقطة. العمولة لا تنخفض. المتداولون الذين يعملون بشكل رئيسي خلال ساعات الجلسة الآسيوية يدفعون عمولة Zero الأعلى دون الاستفادة من الفارق الصفري.

مقارنة التكلفة الإجمالية: الفارق السعري زائد العمولة

لمقارنة الحسابات بإنصاف، يجب إضافة تكلفة الفارق السعري إلى تكلفة العمولة. تكلفة الفارق السعري تساوي الفارق بالنقاط × قيمة النقطة × اللوتات. تكلفة العمولة تساوي العمولة لكل لوت × اللوتات. الحساب ذو أقل إجمالي مجتمعة يفوز لأداتك وحجم صفقتك المحددين.

على EURUSD بمراكز 1 لوت: قد يظهر Standard فارق 0.7 نقطة ($7 تكلفة). Raw Spread يظهر فارق 0.1 نقطة ($1) + $3.5 عمولة = $4.5 إجمالي. Zero يظهر فارق 0.0 نقطة ($0) + $7 عمولة = $7 إجمالي. في هذا المثال، Raw Spread يفوز. لكن إذا اتسع فارق Standard إلى 1.5 نقطة خلال الأخبار، تصبح تكلفته $15، مما يجعل Zero أرخص رغم العمولة الأعلى.

مرر أفقيًا لرؤية جميع الأعمدة

الجدول أعلاه يستخدم الفروقات المعتادة. الفروقات الحقيقية تتقلب. خلال التقلبات العالية، يمكن أن تتسع فروقات Standard وPro بشكل كبير بينما تظل فروقات Raw Spread وZero مستقرة نسبيًا. هذه الاستقرار هو الميزة الرئيسية للحسابات القائمة على العمولة: إمكانية التنبؤ بالتكلفة. أنت تعرف العمولة. الفارق يتغير أقل.

الحسابات ذات العمولة تتداول مخاطر الفارق المتغير مقابل يقين العمولة الثابتة. هذه المقايضة تفضل المتداولين ذوي الحجم الكبير الذين يمكنهم توزيع العمولة.

تأثير العمولة على أنماط التداول المختلفة

المضاربون (Scalpers) هم الأكثر حساسية للعمولة. مضارب يستهدف 3–5 نقاط لكل صفقة على EURUSD ينفذ عشرات الصفقات يوميًا. في Raw Spread، تكلف كل دورة كاملة $3.5. في 20 صفقة بحجم 1 لوت لكل منها، هذا $70 يوميًا كعمولات فقط — $1,400 شهريًا. يجب أن يتجاوز توفير الفارق السعري مقابل Standard هذا المبلغ لتبرير الحساب.

المتداولون اليوميون الذين يحتفظون بالمراكز لساعات يواجهون حسابات مشابهة ولكن بعدد صفقات أقل. خمس صفقات يوميًا بحجم 1 لوت لكل منها: $17.5 عمولة في Raw Spread، $35 في Zero. إذا وفر الفارق الأضيق 0.5 نقطة لكل صفقة ($5)، فإن Raw Spread يحقق صافي توفير $2.5 لكل صفقة. Zero يخسر $2.5 لكل صفقة ما لم يصل الفارق إلى 0.0 نقطة.

المتداولون المتأرجحون وطويلو الأجل بالكاد يلاحظون العمولة. متداول يحتفظ بـ 2 لوت EURUSD لأسبوعين يدفع $7 عمولة في Raw Spread مرة واحدة. توفير الفارق السعري خلال تلك الفترة — حتى 0.2 نقطة يوميًا — يتراكم إلى $28. تصبح العمولة خطأ تقريبيًا. لهؤلاء المتداولين، Standard أو Pro غالبًا ما يكونان أكثر منطقية بسبب صفر عمولة ومحاسبة أبسط.

• المضاربون (10+ صفقات/يوم): Raw Spread عادة الأمثل، Zero فقط خلال ساعات الذروة
• المتداولون اليوميون (3–8 صفقات/يوم): Raw Spread أو Pro حسب الحجم
• المتداولون المتأرجحون (1–5 صفقات/أسبوع): Standard أو Pro، العمولة غير ذات صلة
• المتداولون طويلو الأجل (1–2 صفقات/شهر): Standard، أبسط هيكل تكلفة

رسوم السواب والتكاليف الليلية

العمولة ليست التكلفة المتكررة الوحيدة. تطبق رسوم السواب (فائدة التجديد) على المراكز المحتفظ بها بعد 23:59 بتوقيت الخادم. تفرض Exness سوابات على جميع أنواع الحسابات باستثناء ميزة Pro الخالية من السواب خلال اليوم على أزواج الفوركس الرئيسية والمعادن. تختلف معدلات السواب حسب الأداة والاتجاه (طويل مقابل قصير). يمكن أن تكون إيجابية (تستلم) أو سلبية (تدفع).

على أزواج الفوركس الرئيسية، السوابات عادةً صغيرة — غالبًا $0.50–$2 لكل لوت في الليلة. على الغرائب، يمكن أن تتجاوز $20 لكل لوت في الليلة. سوابات الذهب كبيرة: تقريبًا -$1.5 لكل لوت في الليلة للشراء، +$0.5 للبيع. المؤشرات والأسهم تحمل أيضًا سوابات. سوابات العملات المشفرة مرتفعة بسبب التقلب ومعدلات التمويل.

تقدم Exness حسابات خالية من السواب (إسلامية) للعملاء المؤهلين. تستبدل هذه الحسابات السوابات برسوم إدارية ثابتة لكل لوت في الليلة بعد فترة سماح (عادة 3–7 أيام). الرسوم عادةً أقل من السواب على الأزواج الرئيسية ولكن أعلى على الغرائب. العمولة في حسابات Raw Spread وZero الخالية من السواب تظل دون تغيير.

رسوم الإيداع والسحب

لا تفرض Exness رسوم إيداع لأي طريقة دفع. يتحمل الوسيط رسوم المعالج. السحب أيضًا مجاني في معظم الطرق. الاستثناء هو السحب البنكي تحت $500، الذي يتكبد رسوم $10. سحب العملات المشفرة يحمل رسوم الشبكة (رسوم المعدنين)، التي تذهب للبلوكتشين، وليس لـ Exness.

هذا أكثر سخاءً من العديد من الوسطاء الذين يفرضون 1–2% على إيداعات البطاقات أو رسوم سحب ثابتة. عدم وجود رسوم إيداع يعني وصول رأس مالك الكامل لحساب التداول. لإيداع $10,000، توفير $100–$200 في رسوم الإيداع يساوي 20–40 دورة كاملة في Raw Spread EURUSD.

تختلف سرعة السحب حسب الطريقة. المحافظ الإلكترونية والعملات المشفرة فورية. البطاقات تستغرق 1–3 أيام عمل. التحويلات البنكية تستغرق 3–5 أيام عمل. تعالج Exness طلبات السحب 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع. تغادر الأموال Exness فورًا؛ التأخير من جانب مزود الدفع.

التكاليف الخفية التي يجب مراقبتها

بeyond العمولة، الفارق السعري، والسواب، هناك ثلاث تكاليف أقل وضوحًا تؤثر على الربحية الصافية: الانزلاق السعري، وإعادة التسعير، ورسوم عدم النشاط. تستخدم Exness تنفيذ السوق في جميع الحسابات. يحدث الانزلاق السعري خلال التقلبات العالية. ليس رسومًا بل تكلفة — تملأ بسعر أسوأ من المطلوب. يحدث الانزلاق الإيجابي أيضًا وتمرر Exness ذلك للعميل.

إعادة التسعير لا تحدث في حسابات تنفيذ السوق. يملأ الأمر بأفضل سعر متاح. هذا قياسي في Raw Spread، Zero، وPro. Standard وStandard Cent يستخدمان أيضًا تنفيذ السوق. عدم تدخل مكتب التداول يعني عدم وجود إعادة تسعير اصطناعية.

تطبق رسوم عدم النشاط بعد 180 يومًا من عدم نشاط التداول. الرسوم $10 شهريًا تُخصم من رصيد الحساب حتى استئناف التداول أو وصول الرصيص للصفر. هذا يؤثر فقط على الحسابات الخاملة. المتداولون النشطون لا يواجهونه أبدًا.

• الانزلاق السعري: تنفيذ السوق، يمكن أن يكون إيجابيًا أو سلبيًا
• لا توجد إعادة تسعير في أي نوع حساب
• رسوم عدم النشاط: $10/شهر بعد 180 يومًا خمول
• لا توجد رسوم إيداع في أي طريقة
• رسوم السحب البنكي: $10 إذا كان أقل من $500

اختيار الحساب المناسب لاستراتيجيتك

شجرة القرار مباشرة. ابدأ بحجمك الشهري المعتاد باللوتات وأدواتك الأساسية. ثم طابق مع الحساب الذي يقلل التكلفة الإجمالية.

إذا كنت تتداول أقل من 5 لوتات شهريًا على أزواج الفوركس الرئيسية: Standard أو Standard Cent. حسابات العمولة تضيف تكلفة دون توفير كافٍ في الفارق السعري للتعويض. إذا كنت تتداول 5–30 لوت شهريًا على الرئيسية: Pro أو Raw Spread. Pro إذا كنت تكره حسابات العمولة؛ Raw Spread إذا كنت تريد أضيق فروقات وتقبل الرسوم لكل لوت.

إذا كنت تتداول 30+ لوت شهريًا على الرئيسية خلال ساعات لندن/نيويورك: حساب Zero خلال ساعات الذروة، Raw Spread خلاف ذلك. يجب أن تتوافق نافذة الفارق الصفري مع جدول تداولك. إذا كنت تتداول الثانويات، الغرائب، المعادن، أو المؤشرات بكثافة: Raw Spread. عمولة Zero على تلك الأدوات مرتفعة جدًا.

يجب على متداولي الأسهم والعملات المشفرة مقارنة عمولات السهم الواحد والنسب المئوية مع وسطاء آخرين. عمولة أسهم Exness ($0.02/سهم Raw، $0.04/سهم Zero) تنافسية للأسهم الأمريكية. عمولة العملات المشفرة (0.005% Raw، 0.01% Zero) أعلى من بورصات العملات المشفرة المخصصة ولكن نموذجية لوسطاء العقود مقابل الفروقات.

أفضل حساب ليس الذي لديه أقل فارق سعري أو أقل عمولة. هو الذي يساوي فيه الفارق السعري زائد العمولة زائد السواب أقل إجمالي لنمط تداولك الفعلي.

التقييم النهائي لهيكل عمولات Exness

عمولات Exness شفافة، منشورة، وتطبق باستمرار. لا يخفي الوسيط الرسوم في فروقات سعرية موسعة على حسابات العمولة — الفارق سعري خام، والعمولة منفصلة. هذه الوضوح قيم. يمكن للمتداولين حساب التكاليف الدقيقة قبل دخول المركز.

حساب Raw Spread بـ $3.5 لكل لوت دورة كاملة على الرئيسية هو معيار صناعي. عمولة Zero بـ $7 مرتفعة لكنها تشتري الوصول إلى فروقات 0.0 نقطة حقيقية خلال أكثر الساعات سيولة. للمتداول المناسب — مضارب ينفذ 50+ لوت شهريًا خلال تداخل لندن/نيويورك — هذه المقايضة تؤتي ثمارها. للجميع الآخرين، هي حيلة مكلفة.

تبقى حسابات Standard وPro الخيارات الأكثر عملية لغالبية متداولي التجزئة. صفر عمولة، فروقات سعرية معقولة، لا حسابات لكل لوت. ميزة Pro الخالية من السواب خلال اليوم على الرئيسية والمعادن هي ميزة حقيقية للمتداولين اليوميين. هيكل رسوم Exness يكافئ الوعي الذاتي: اعرف حجمك، اعرف ساعاتك، اختر الحساب الذي يطابق.